Готов ли ваш капитал к минимально жизнеспособному семейному офису (чек-лист)

Чек-лист для семей с капиталом $250–500 млн

Этот чек-лист отвечает на один ключевой вопрос:

Нужно ли вам уже строить семейный офис или текущая структура ещё не готова и может навредить?

Отвечайте честно, без «пока не актуально» и «потом разберёмся».

I. КАПИТАЛ И СТРУКТУРА АКТИВОВ

1. Вы точно понимаете, где находятся ваши активы?
☐ Да, есть единая картина
☐ Примерно
☐ Нет, только по частям

2. Есть ли у вас регулярная консолидированная отчётность (не от банка)?
☐ Да
☐ Иногда
☐ Нет

3. Ваш капитал уже не сосредоточен в одном операционном бизнесе (>60%)?
☐ Да
☐ Почти
☐ Нет

4. Есть ли у вас ликвидность минимум на 24–36 месяцев жизни семьи без дохода?
☐ Да
☐ Частично
☐ Нет

Если 2 и более ответов «Нет» – создавать семейный офис пока рано. Нужна базовая инвентаризация.

II. УПРАВЛЯЕМОСТЬ И КОНТРОЛЬ

5. Есть ли человек (или команда), принимающий решения вне семьи?
☐ Да
☐ Формально
☐ Нет

6. Можно ли заменить ключевое лицо (вас) без остановки управления?
☐ Да
☐ С большими рисками
☐ Нет

7. Есть ли у кого-то право сказать вам «нет» по инвестициям?
☐ Да
☐ Теоретически
☐ Нет

Если ответы 5–7 — «Нет» или «Формально» → семейный офис у вас персонализирован, а не институционален.

III. СЕМЬЯ И ОТНОШЕНИЯ

8. Все ли ключевые члены семьи одинаково понимают, что такое “наш капитал”?
☐ Да
☐ Скорее да
☐ Нет

9. Есть ли у членов семьи ожидания по деньгам, которые не проговорены вслух?
☐ Нет
☐ Возможно
☐ Да

10. Есть ли механизм выхода («в деньги») для недовольного участника?
☐ Да
☐ Обсуждается
☐ Нет

11. Смешиваются ли семейные конфликты с инвестиционными решениями?
☐ Нет
☐ Иногда
☐ Постоянно

Если пункты 9–11 проблемные – семейный офис нужен срочно, но начинать надо с корпоративного управления (governance), а не с инвестиций.

IV. GOVERNANCE (ПРАВИЛА И ДОКУМЕНТЫ)

12. Есть ли зафиксированные правила принятия решений?
☐ Да
☐ Частично
☐ Нет

13. Есть ли документ, регулирующий преемственность?
☐ Да
☐ В работе
☐ Нет

14. Прописаны ли роли семьи, менеджмента и консультантов?
☐ Да
☐ Формально
☐ Нет

15. Есть ли формализованный семейный совет (Family Council) или аналог?
☐ Да
☐ Неформально
☐ Нет

Если 12–15 в основном «Нет» → любой семейный офис сейчас будет источником конфликтов.

V. ОПЕРАЦИИ И РИСКИ

16. Сколько юрисдикций реально участвует в структуре?
☐ 1–2
☐ 3–4
☐ 5+

17. Зависит ли структура от конкретных людей (адвокат, банкир, управляющий)?
☐ Нет
☐ Частично
☐ Полностью

18. Есть ли план на случай блокировки, смерти, развода, конфликта?
☐ Да
☐ Теоретически
☐ Нет

Если 16–18 проблемные, то нужно упрощать семейный офис

VI. ПСИХОЛОГИЧЕСКАЯ ГОТОВНОСТЬ (должен быть самым честным блоком вопросов)

Ответьте себе:

19. Готовы ли вы делегировать контроль, а не только исполнение?
☐ Да
☐ Частично
☐ Нет

20. Готовы ли вы зафиксировать правила, которые ограничат вас самих?
☐ Да
☐ С трудом
☐ Нет

21. Готовы ли вы, что кто-то из семьи выйдет с «деньгами»?
☐ Да
☐ Теоретически
☐ Нет

Если 19–21  «Нет» → семейный офис пока невозможен. Он усилит конфликт.

ИТОГОВАЯ ИНТЕРПРЕТАЦИЯ

🟢 Вы готовы к семейному офису, если:

🟡 Вы на пороге, если:

→ Нужен переходный семейный офис

Вы не готовы, если:

→ Семейный офис сейчас даже опасен.

Главное, что показывает чек-лист:

Семейный офис – это не про деньги. Это про зрелость управления и семьи.

Если капитал не готов – офис его не спасёт. Если семья не готова – офис её разрушит.